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在美留学生该如何报税?报税的优势?方法?

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根据美国国税局IRS Publication 501和Publication 970的条款要求,在美留学生/学者等非美国税务居民在美国有US Source Income美国源头收入时,需要申报美国个人所得税税单。美国源头的收入包括在美国境内产生的奖学金助学金,打工薪金,其他美国境内所得等。如果在美国没有上述收入,在母国或其他国家产生收入,或者仅在美国产生个人存款利息收入,以及免税奖学金等,那么无需在美国申报个人所得税税单。

申报美国个人所得税税单对于留学生而言好处有以下5点:

a.在美国产生工资薪金或奖学金收入可以合理申请美国社会安全号Social Security Number - SSN. 美国的社会福利和医疗福利都和SSN息息相关,尽早申请SSN并合理报税对于个人将来在美国的社会保障很有帮助。即便是留学生群体也有助于尽早建立个人信用体系,以备将来不时之需。

b.如果在美国合法打工或者有助学金收入的留学生学者报税有可能获得数额不等退税.只有申报税单才有机会拿回多扣缴的税款。

c.美国和其他国家有不同条款的留学生收入税收协议,符合条件的留学生学者们很有可能通过自己母亲国和美国制定的协议,在报税过程中获得额外优惠。

目前中国留美学生学者享受$5000美元收入减免额度。

具体申报税单时,留学生需要填报Form8833表格,它能够使我们中国留学生每年享受5000美元收入免税。

d.在美产生的美国源头收入有报税义务,如果因为延迟或不报产生不良记录的话,那么有可能产生高额罚款及罚息,严重时有可能会影响留学及将来移民签证,这就得不偿失了。

e.税单在留美日常生活中例如租房,申请贷款买房买车,信用卡贷款等方面至关重要。个人所得税税单以及SSN下的信用记录是美国社会了解个人财务状况的最重要考量因素。如果没有申报过税单的话,那么第三方在独立考察申请人财务信息的时候需要额外的尽职调查,因而花费更长时间和费用。当然,对于非美国税务居民/留学生及学者在美国置业的时候也并不是说一定需要申报过税单,各家银行机构要求不尽相同,总的原则是同等条件下美国税务居民或已经建立良好信用记录且按时申报税单的非美国税务居民,贷款额度及贷款利息要优于不具备上述条件的申请者。

在具体申报个人所得税单时,需要根据F-1身份的留学生在美居留时间的不同填报不同表格。如果居留满5年以上并通过实际居留天数测试的人,报税身份就变更成定居外国人(Resident Alien),所需填写的个人收入联邦税申报表为1040/1040EZ系列表格,税务处理方式和美国本地税务居民是一致的。如果在美居留未满5年的F-1学生报税身份就是暂住外国人(Non-Resident Alien),所需填写的相应税表为1040NR/ 1040NR-EZ系列表格。NR即Non-Resident, EZ即easy,带有EZ的税表都是相应税表的简易版。一般无任何薪资收入的F-1/CPT/OPT都满足填写简易版税表(1040EZ/1040NR-EZ)的要求。有薪资收入的同学若满足以下条件,就可填写简易版本的1040NR-EZ,而不用填写1040NR:1.无需要抚养的dependent;2. 在美收入只有薪资、奖学金;3. 须纳税的收入低于$100,000。

关于具体申报所得税报税方式

根据美国国税局IRS的规定,暂住外国人不能使用网络退税系统进行在线退税申请(E-Filing), 所以即使使用了在线报税服务,依然必须填写税表并邮寄,所以你仍然要提供税表、同意授权护照、签证、SSN等信息。一般情况下遇到报税相关问题一定要寻求准确的指导和帮助:

1. IRS官网针对每份表格都有十分详细的填写指南,并且表格都可以很方便地在线输入信息后打印;

2.当地的税务服务中心可以免费索取免费指南(比如Publication 519);

3. 学校的国际学生办公室会有相关的咨询和指导。

合法合理按时申报个人所得税税单是每个在美留学生活留学生的义务也同时也是建立个人信用,个人财务信息及社会保障历史记录,让美国社会了解你接纳你的重要途径。申报税单也是及时审视自己财务状况的一个方式,所以无需畏惧或觉得麻烦,这是在美国生活的必要组成部分。希望上述信息有所帮助!

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